Pensioen-Gap Analyse

Gratis Kennismakingsgesprek

Aspect

Niets doen

Nu handelen

Inzicht in pensioengat

Vage onzekerheid — “het komt wel goed”

Exact inzicht in je pensioengat met concrete cijfers

Vermogensopbouw 10 jaar

€300/mnd op spaarrekening = ca. €36.000 (minus inflatie)

€300/mnd × 10 jaar beleggen (6%) = ca. €49.000

Flexibiliteit op 67e

Gedwongen bezuinigen of doorwerken

Keuze: eerder stoppen of comfortabeler leven

Partner bescherming

Partner afhankelijk van halfpensioen + AOW

Partner beschermd via nabestaandenpensioen + eigen buffer

Totaalbeeld over 20 jaar

€124.800 tekort zonder plan

€124.800 tekort → gedekt of sterk verkleind

Zelfs met nog maar 10 jaar te gaan, kan €300 per maand beleggen een verschil maken van €49.000+ (bij 6% gemiddeld rendement). Dat is het verschil tussen bezuinigen en comfortabel leven. De analyse laat je exact zien wat haalbaar is in jouw situatie.

Nee. Hoe eerder je begint, hoe beter — maar zelfs met 10 jaar heeft time-in-the-market een significant effect. De analyse laat zien wat elke extra maand je oplevert. Met €300/mnd en 10 jaar kun je ruim €49.000 opbouwen. Het is nooit te laat om het verschil kleiner te maken.

Dat hangt af van je rente, je resterende looptijd en je risicoprofiel. Als vuistregel: bij een hypotheekrente onder de 3% en een beleggingshorizon van 10+ jaar is beleggen historisch gezien voordeliger. De analyse helpt je dit af te wegen zonder absolute uitspraken — want het hangt af van je persoonlijke situatie.

De Wet Toekomst Pensioenen (WTP) verandert de manier waarop werkgeverspensioen wordt opgebouwd: van gegarandeerde uitkering naar een persoonlijk pensioenvermogen. Voor 50-plussers kan dit gevolgen hebben — zowel positief als negatief. De analyse legt uit wat dit voor jouw situatie betekent.

De vuistregel is 70–80% van je laatstverdiende netto inkomen. Maar dat is een gemiddelde. Je werkelijke behoefte hangt af van je hypotheeksituatie, gezondheid, levensstijl en wensen. De analyse helpt je een realistisch bedrag te berekenen.

Een groot risico dat veel stellen over het hoofd zien. Als één partner eerder stopt, valt dat inkomen weg terwijl de kosten blijven. De analyse behandelt dit expliciet: hoe zorg je dat beide partners beschermd zijn, ook bij verschil in pensioenleeftijd?

Objectief•Transparant•100% Onafhankelijk

HoogeveenKvK: 98052721info@financieelslimleven.nlEmail +31 6 20 29 73 82

Voor wie is deze analyse?

Deze analyse is niet voor jou als:

De feiten op een rij

Nu nieuwe pensioenen

pensieon 21

asdfasdf

De pensioenkloof: groter dan je denkt

Wat je nodig hebt

Wat je krijgt

Het 5-stappenplan

Stap 1: Mijn Pensioenoverzicht checken

Stap 2: Gewenst inkomen bepalen

Stap 3: Je gap berekenen

Stap 4: Strategie kiezen

Stap 5: Jaarlijks reviewen

“Niets doen” vs. “Nu handelen” over 10 jaar

Wat levert deze analyse je op?

Gemoedsrust

Eerder stoppen wordt realistisch

Partner beschermd

Zorgkosten ingebouwd

Nalatenschap plannen

Goed nieuws

Veelgestelde vragen

Ontdek hoe groot jouw pensioengat is

Hoeveel jaar tot je gewenste pensioenleeftijd?

Wil je een persoonlijk pensioenplan met concrete scenario’s?

Hoeveel jaar tot je gewenste pensioenleeftijd?